CB Payments Limited（CBPL）因违反监管要求被英国金融行为监管局（FCA）罚款3503546英镑。罚款是由于CBPL未能遵守一项规则，该规则阻止其向高风险客户提供服务。

CBPL是Coinbase集团的一部分，运营着一个全球加密资产交易平台交易平台。在外汇领域，货币交易平台是由经纪商向其各自的客户群提供的软件，作为更广泛市场的交易者获得访问权限。最常见的是，这反映了一个在线界面或移动应用程序，配有订单处理工具。每个经纪商都需要一个或多个交易平台来满足不同客户的需求。作为公司产品的支柱，交易平台为客户提供报价、一系列真实的交易工具。在外汇领域，货币交易平台是由经纪商向其各自的客户群提供的软件，作为交易者在更广阔的市场中获得访问权限。最常见的是，这反映了一个在线界面或移动应用程序，配有订单处理工具。每个经纪商都需要一个或多个交易平台来满足不同客户的需求。作为公司产品的支柱，交易平台为客户提供报价、一系列交易工具和真实的阅读本条款。虽然CBPL本身不处理加密资产交易，但它通过其他Coinbase Group实体为客户访问这些交易提供了便利。该公司在英国没有注册加密资产活动。

CBPL违反高风险限制

2020年10月，CBPL在与FCA讨论后同意了一项自愿要求（VREQ）。出于对CBPL金融犯罪控制框架有效性的担忧，实施了这一要求。VREQ禁止CBPL引入新的高风险客户，直到其改进了控制措施。

尽管有这一限制，CBPL还是为13416名高风险客户提供了电子货币服务。这些客户中约有31%存入了约2490万美元。这些资金用于通过Coinbase集团的其他实体进行提款和加密资产交易，总计约2.26亿美元。

FCA首次根据规定被罚款

违规行为的发生是因为CBPL没有正确设计、测试、实施或监控确保符合VREQ所需的控制措施。该公司未能说明所有潜在的入职方法，也没有充分监控合规性。因此，近两年来，反复发生的重大违规行为未被发现。

FCA执法和市场监督联合执行主任Therese Chambers，规定的：“洗钱洗钱是一个总括性术语，描述了犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩盖犯罪行为的最初所有权和收益的过程。洗钱问题涉及无数行业和部门，其中包括金融服务领域。尽管犯罪资金可能在没有金融部门协助的情况下成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金却被洗钱洗钱洗钱洗钱是指犯罪分子通过让犯罪行为的初始所有权和收益看上去来自合法来源而掩盖犯罪行为原始所有权和所得的过程。在没有金融部门援助的情况下，价值数十亿美元的犯罪衍生货币推出阅读本条款与加密货币相关的风险是显而易见的，公司必须认真对待。像CBPL这样的加密货币交易公司需要强有力的金融犯罪控制。"

“美国海关与边境保护局的控制措施存在重大缺陷，这就是实施这些要求的原因。然而，美国海关与边防保护局一再违反这些要求。这增加了犯罪分子利用美国海关与边界保护局清洗犯罪所得的风险。我们不会容忍这种松懈，因为这会危及我们市场的完整性。”

这一执法行动标志着FCA首次根据2011年《电子货币条例》行使权力。CBPL同意解决此事，并因此获得了30%的罚款折扣。