Coinbase英国子公司因违反高风险客户禁令被罚款450万美元

Coinbase的英国子公司CB Payments Limited（CBPL）因多次违反禁止该公司向高风险客户提供服务的要求而被英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）罚款450万美元。

虽然CBPL本身不为客户处理加密交易，但它是通过Coinbase集团内其他实体进行交易的“门户”。然而，CBPL目前尚未注册在英国开展加密活动。

违反加密货币交易限制

2020年10月，在与FCA就CBPL金融犯罪控制框架的有效性进行了大量接触后，该公司达成了一项自愿要求（VREQ）。在框架问题得到解决之前，它限制CBPL引入新的高风险客户。

根据FCA的官方新闻稿，尽管有这些限制，金融监管机构仍指责CBPL为13416名高风险客户提供电子货币服务。

这些客户中约有31%存入了约2500万美元。这笔金额随后用于提款，并通过其他Coinbase Group实体执行多笔加密交易，总计约2.26亿美元。

FCA报告称，这些违规行为是由于CBPL在制定、测试和监督旨在执行VREQ的控制措施方面的技能、谨慎和勤勉不足造成的。这也包括未能考虑各种客户入职场景。

该机构进一步强调，初始监控中的缺陷使得重大违规行为在近两年内未被发现。

CBPL控制不力

FCA执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers在评论针对Coinbase Group实体的最新执法行动时表示，

“与加密货币相关的洗钱风险是显而易见的，公司必须认真对待。像CBPL这样的加密货币交易公司需要强有力的金融犯罪控制。CBPL的控制措施存在重大弱点，FCA对此表示，这就是为什么需要这些要求。然而，CPBL一再违反这些要求。”

钱伯斯还警告说，犯罪分子利用该平台洗钱的风险越来越大。

与此同时，这一执法行动是根据《2011年电子货币条例》进行的，标志着FCA首次使用这些权力进行执法。