去中心化金融(DeFi)行业正在回暖,关键指标如活跃贷款和总锁定价值(TVL)较2023年的低点显著回升。根据Token Terminal的分析,DeFi领域的活跃贷款已增至约133亿美元,为2022年以来的最高水平。与此同时,TVL也增长了约160%,达到约965亿美元。专家预测,随着新催化剂的出现,DeFi行业可能迎来新的增长周期。虽然市场趋势积极,但DeFi资产的整体市值份额仍仅为3.4%。
去中心化金融 (DeFi) 行业正在经历复苏,其特点是活跃贷款和总锁定价值 (TVL) 等关键指标较 2023 年的低点有所增长。
DeFi 借贷是 DeFi 的一个重要组成部分,它使投资者能够借出其加密货币持有量以换取利息,它是 DeFi 参与度和整体市场健康状况的指标。
TVL 飙升 160%,活跃贷款达到 133 亿美元
加密市场分析平台 Token Terminal 在 X 上的一篇最新文章中报告称,DeFi 领域的活跃贷款显着增加,目前已达到约 133 亿美元,这是 2022 年初以来的最高水平。该文章补充说,借贷活动的增加表明该行业的杠杆率可能上升,这种趋势通常与牛市的开始有关。
在 2021 年的加密货币牛市期间,DeFi 中的活跃贷款飙升至 222 亿美元的峰值,与比特币和以太坊达到的高度相似,分别接近 69,000 美元和 4,800 美元。然而,到 2022 年 3 月,这一数字下降到 100 亿美元左右,最终在 2023 年 1 月跌至 31 亿美元的低谷。
DeFi 的总锁定价值 (TVL) 去年也经历了下滑,从 2021 年 11 月的 1800 亿美元峰值暴跌 80% 至 2023 年 10 月的约 370 亿美元。然而,根据 DefiLlama 的数据,该行业也经历了复苏,TVL增长了约 160%,达到约 965 亿美元。值得注意的是,DeFi TVL 在 2024 年上半年翻了一番,在 6 月份达到 1090 亿美元的高点。
目前锁定价值领先的是流动性质押协议 Lido,其总锁定价值为 387 亿美元。紧随其后的是质押生态系统 EigenLayer 和 Aave 协议,各自持有超过 110 亿美元的锁定资产。
专家见解
Humble Farmer Academy 的创始人 Taiki Maeda 预测,在经历了四年多的表现不佳之后,我们可能正在进入“DeFi 复兴”。
他指出,许多“DeFi OG”现在属于“高流通量、低完全稀释估值(FDV)”代币类别,并且即将出现强劲的催化剂。
Maeda 以 DeFi 借贷平台 Aave 为例,他认为,由于其原生稳定币 GHO 的供应量不断增加,以及 Aave DAO 降低成本和引入新收入来源的举措,该平台“有望表现出色”。
与此同时,尽管近期趋势良好,但 CoinGecko 数据显示,DeFi 资产的市值份额仅为 3.4%。Aave、Curve Finance (CRV) 和 Uniswap 等知名 DeFi 平台的原生代币也较历史最高水平下跌了 80% 以上。
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