重大 DeFi 协议失败的教训是什么？

在不断发展的去中心化金融世界中，即使是最著名的协议也会面临意想不到的挑战。我们收集了创始人、首席执行官和其他顶尖专家的见解，剖析了七个关键的 DeFi 挫折，从 IronFinance 的崩溃到 DAO 黑客攻击，以及这些事件给行业带来的重要教训。想直接得到答案吗？那就看看这些主要的 DeFi 协议失败吧。

IronFinance的倒闭给风险管理带来启示
IronFinance 于 2021 年 6 月的崩盘就是一个显著的例子。他们的稳定币 IRON（部分由 TITAN 代币支持）在大额持有者抛售 TITAN 时崩盘，引发了“银行挤兑”。从中吸取的教训包括过度依赖算法稳定性的危险、更好的压力测试的必要性以及在 DeFi 协议中实施熔断机制的重要性。
Poly Network 黑客事件暴露安全漏洞
2021 年 8 月对 Poly Network 的攻击是 DeFi 协议失败的一个主要例子。Poly Network 是一种跨链互操作性协议，可促进不同区块链网络之间的数字资产转移。2021 年 8 月 10 日，Poly Network 遭到黑客攻击，导致约 6.1 亿美元的数字资产损失。

此次攻击凸显了 DeFi 协议中的几个安全漏洞，包括缺乏适当的安全措施以及需要更强大的验证器。它还强调了在发生安全漏洞时制定应急响应计划和进行沟通的重要性。此外，此次攻击提醒我们，不同区块链网络和项目之间的协作对于提高 DeFi 生态系统的整体安全性至关重要。
TerraUSD 的下跌强调了多元化
一个值得注意的 DeFi 协议失败是 TerraUSD 稳定币的崩溃，它急剧失去了与美元的挂钩。这一事件凸显了 DeFi 运营中对强大风险管理和透明度的迫切需求。从中，Wild Creek Web Studio 的教训很明确：在全面实施之前，始终分散投资并在受控环境中严格测试新技术。这种方法极大地增强了我们针对数字领域类似漏洞的策略。
bZx 攻击揭露了预言机漏洞
这个问题很有挑战性，因为上个月我们经历了几次黑客攻击，很难确定“最好的一次”。如果必须选择的话，我想到的第一个攻击是 bZx 闪电贷/预言机攻击，攻击者利用了漏洞。整个操作非常复杂。

我们可以从这种情况中得出几个重要的教训：

1. 预言机极易受到攻击。值得使用安全的多个预言机。通过汇总来自各种来源的数据，我们可以确保信息更可靠。例如，ByBit 在 USD/PLN 对和 Google API 方面面临类似的问题。

2. 加强第三方审计——这不仅适用于 web3 项目，而是适用于所有项目。更彻底的审计有助于在漏洞被利用之前识别漏洞。

3. 监控可疑活动的机制——例如大额闪电贷，并在检测到其他活动时阻止这些活动。

4. 更大的流动性池，以实现更好的滑点控制和防止低流动性资产活动的机制。

DeFi Legos 或 Money Legos 是相互关联的。一方面是它们的优势，另一方面可能是它们的劣势。重新质押可能是下一个定时炸弹。
Terra-Luna 失败促使进行风险评估
2022 年 Terra-Luna 崩盘凸显了一些 DeFi 协议的脆弱性。快速贬值导致巨额损失并削弱了信任。这一事件凸显了严格风险评估和分散风险的必要性。在 Yellowhammer Home Buyers，我们了解到，即使在传统房地产领域，评估所有潜在风险并确保我们有可靠的后备策略来保护我们的业务和客户也至关重要。
Yearn.Finance 黑客事件表明审计的必要性
一次重大的 DeFi 协议故障是 2020 年对 Yearn.Finance 协议的黑客攻击，攻击者利用了其保险库系统中的漏洞，造成了重大损失。从中吸取的关键教训是彻底的安全审计和定期代码审查至关重要。确保智能合约经过多个独立方的严格测试和审查，有助于在漏洞被利用之前识别出潜在的漏洞。这一事件凸显了采取强有力的安全措施来保护 DeFi 投资和运营的必要性。
DAO Hack 提倡主动安全
2016 年的 DAO 黑客事件是一个警钟，表明即使是先进的 DeFi 协议，如果没有适当的安全措施，也会摇摇欲坠。它强调了严格的代码审计和强大的风险管理的必要性。在 FuseBase，这一教训意味着确保我们的自动化工具坚如磐石，防止漏洞。要点是，持续警惕和主动的安全措施对于防止此类故障和保护用户信任至关重要。

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